Avalie o seu momento financeiro
Buscar orientação financeira é mais proveitoso quando conhece bem sua situação: os objetivos, recursos disponíveis, tolerância ao risco e eventuais limitações. Se pretende tomar decisões relevantes, faça inicialmente uma autoavaliação para fundamentar o diálogo com o consultor.
Recolha informações sobre receitas e despesas
Antes de consultar um especialista, saber onde está e para onde quer ir facilita a definição de prioridades e expectativas realistas.
Considere seu horizonte temporal
Decisões financeiras devem estar alinhadas ao tempo disponível para atingir cada objetivo e à tolerância para enfrentar imprevistos.
Avalie sua disposição ao risco
Ser honesto sobre o quanto aceita de variação é determinante para evitar frustrações no futuro.
Defina expectativas reais
Resultados nunca são certos; entenda limitações do seu cenário e do mercado antes de avançar.
A importância da escolha do consultor certo
Procure profissionais que atuam com ética, clareza e experiência comprovada. A confiança é tão relevante quanto o conhecimento técnico.
Verifique referências e histórico
Procure opiniões de clientes anteriores e registros de atuação antes de agendar qualquer reunião.
Analise a comunicação e proposta de valor
Uma abordagem transparente, sem promessas pouco realistas ou linguagem agressiva, inspira maior tranquilidade.
Dê preferência a profissionais independentes
Livre de compromissos com instituições, o consultor pode agir com total objetividade.
Certifique-se da proteção de dados pessoais
O respeito pelas normas de privacidade também é indicador do profissionalismo do consultor escolhido.